FluxoVC

Manual de instruções

Um guia passo a passo do FluxoVC — da primeira configuração à leitura do caixa, importação de extratos e envio ao contador.

▷ Prefere ver em vídeo? Entre no Academy e aprenda a usar Aulas curtas mostrando cada tela do FluxoVC na prática, na mesma ordem deste manual. Ao final, certificado de conclusão. fluxovc.com.br/academy →

Conteúdo

▷ Academy (vídeos) Para quem é O que é o FluxoVC Janela de trabalho & saldo inicial 1 · Primeiros passos 2 · Contas & plano de contas 3 · Importar o extrato 4 · A pagar / A receber 5 · Totais, DRE e gráficos Cartão de crédito & consolidado ✦ O que entra em cada tela 6 · Saldos & cheque especial 7 · Exportar pro contador 8 · Avisar por WhatsApp ✦ Empréstimos e vendedores 9 · Várias empresas 10 · Assinatura & renovação 11 · Suporte

O FluxoVC funciona no navegador do celular ou do computador — e pode ser instalado na tela inicial como um app. Você não digita lançamento por lançamento: importa o extrato que já exporta do seu sistema e o app organiza tudo.

Para quem é — e a dor que resolve

O FluxoVC é para quem precisa decidir — o dono, o CEO, os sócios — não só para quem lança. A dor é conhecida: o gestor não olha o fluxo de caixa porque "tem muita coisa, muito número, não consigo ver isso". A contabilidade faz o fluxo na planilha, dá resultado, mas o gestor não lê.

O FluxoVC traduz o fluxo de caixa numa visão fácil de ler para quem toma a decisão: a pagar, a receber, saldo disponível, DRE e projeção — sem planilha, direto do extrato que você já exporta.

Dá para olhar até 5 anos, como as empresas fazem — mas o app rende mais no curto prazo (o ano corrente e os próximos meses), que é quando as decisões acontecem.

Quem alimenta os dados no dia a dia é o financeiro da empresa — o dono não faz. O contador também pode alimentar, quando o contrato dele com o cliente prevê uma entrega gerencial mensal.

O que é o FluxoVC

Fluxo de caixa é, na essência, o registro de entradas e saídas de dinheiro ao longo do tempo, com saldo. É exatamente o que o FluxoVC faz: a pagar / a receber, pagos / recebidos, saldos por conta, cheque especial, totais por mês e projeção para frente e para trás. Isso é fluxo de caixa — no sentido gerencial, que é o que o dono da empresa quer ver.

É um fluxo de caixa gerencial / de visualização, alimentado por importação de extratos. Para deixar claro, o FluxoVC não é:

✕um app onde a pessoa lança transação a transação no dia a dia (não é um "caderninho");

✕um sistema de conciliação bancária automática (Open Finance);

✕um ERP / financeiro completo (não emite nota, não controla estoque).

“Fluxo de caixa que o dono finalmente entende.”
Você já tem os dados no seu sistema — o FluxoVC transforma em uma visão clara pra decidir.

Janela de trabalho & saldo inicial

Logo no começo, escolha a janela de datas com que vai trabalhar — por exemplo 01/01/2025 a 31/12/2031. Essa janela deve ser a mesma durante todo o uso. Quando quiser mudar a janela, é só iniciar um novo ciclo de importações. Você escolhe o tamanho que fizer sentido: 1 ano, últimos 3 anos, 5 anos ou um período personalizado.

Regra do saldo inicial: informe sempre o saldo do dia anterior ao início da janela.
· Janela começa em 01/01/2025 → saldo em 31/12/2024.
· Janela começa em 01/01/2026 → saldo em 31/12/2025.

Atualizar a janela a cada ano: quando o período mais antigo deixar de ser necessário, mova a janela — de 2025–2031 para 2026–2032, por exemplo. Faça isso quando não precisar mais consultar o ano mais antigo.

Quanto de dados usar: o recomendado para manter tudo rápido é trabalhar com cerca de 15.000 lançamentos no total, distribuídos entre os quatro arquivos (aproximadamente 2.000 a 4.000 linhas por arquivo).

1Primeiros passos

Na primeira vez, um assistente de ~2 minutos deixa a empresa pronta:

1Dados da empresa — nome, CNPJ, regime tributário e logomarca.

2Responsável — quem gerencia o caixa e recebe os alertas.

3Contas, plano de contas e moeda — e pronto: toque em Criar empresa.

Você ganha 14 dias grátis para testar tudo. Dá para ajustar qualquer dado depois em Configurações.

2Contas & plano de contas

No passo 3, cadastre cada conta corrente com a empresa a que ela pertence, o saldo inicial e o limite de cheque especial. No passo 4, o FluxoVC já sugere um plano de contas gerencial (base Simples Nacional, 11 grupos) — desmarque o que não usa e edite as categorias quando quiser. Depois é só importar os extratos; cada lançamento cai na categoria certa.

O campo Empresa de cada conta é o que separa os fluxos no app (os chips de empresas no topo). Pode ser o nome da empresa, uma filial ou um centro de custo — o que você quiser; não precisa ser um CNPJ. Deixando em branco, a conta usa a empresa principal do cadastro.

3Importar o extrato

No topo do app, toque em Atualizar dados e arraste o arquivo .xlsx ou .csv que você exporta do seu sistema. O FluxoVC reconhece o Meu Dinheiro e os principais sistemas (Conta Azul, Nibo, Granatum, QuickBooks, Bling/Omie); para qualquer outro, o mapeador universal deixa você associar as colunas (data, valor, categoria, conta) e salva o modelo.

Cada upload soma aos lançamentos; use Zerar lançamentos para recomeçar.

Ele concilia por conta e ignora lançamentos duplicados.

O sistema trabalha com quatro arquivos financeiros: Contas a Pagar, Contas a Receber, Contas Pagas e Contas Recebidas.

Na primeira vez: defina a janela de datas, informe os saldos iniciais, exporte os quatro arquivos e importe todos.

Nas próximas vezes: exporte de novo, com a mesma janela de datas, e importe. Cada arquivo novo substitui o anterior do mesmo tipo, e o app relê tudo do zero — é assim que uma conta que era "a pagar" e foi quitada aparece como paga, e que uma correção feita no seu sistema chega aqui.

Atenção — exporte sempre o período completo. Como o arquivo novo substitui o antigo, se você exportar só o mês corrente, o app passa a mostrar só o mês corrente: o que ficou de fora do arquivo some da tela. Mantenha a mesma janela de datas em todas as exportações (por exemplo, o ano inteiro) e a substituição vira uma atualização, sem perda.

O nome do arquivo importa. O FluxoVC identifica cada arquivo pelo nome: precisa conter pagar, receber, pagos, recebidos ou cartão. Arquivo com nome fora desse padrão é ignorado, e o app avisa.

Ao importar, o FluxoVC confere para você: se o arquivo, a empresa, o período e o formato estão corretos, se há duplicidades, se os dados estão consistentes e se o saldo inicial foi informado.

Ao terminar, você vê mensagens claras

✔ 2.145 lançamentos importados.

✔ 124 registros repetidos foram ignorados.

✔ Arquivo enviado ao servidor — disponível em qualquer aparelho.

✔ Substituiu a versão anterior de "a pagar".

4A pagar / A receber

Um período para o app inteiro. As setas ‹ › e os botões Dia · Semana · Mês · Ano no topo comandam todas as telas ao mesmo tempo, inclusive esta. Antes esta aba tinha um seletor próprio, e era possível ficar com o topo num mês e a tabela em outro sem perceber.

Na aba A pagar / A receber você vê o que entra e o que sai por período, o total vencido até hoje e o que ainda vai vencer. Alterne entre A receber e A pagar no topo.

5Totais, DRE e gráficos

Totais por mês mostra receitas e despesas mês a mês. Consolidado junta o fluxo com o cartão de crédito e monta a DRE (previsto × realizado). Gráficos traz a evolução do saldo e a projeção — para saber hoje se falta caixa lá na frente.

Cartão de crédito & consolidado

Na aba Cartão de crédito você cadastra quantos cartões quiser (um por banco/titular) e sobe uma fatura por mês. As faturas acumulam — a de fevereiro não apaga a de janeiro; cada mês vira um bloco novo. Toque numa categoria da fatura para abrir e ver os lançamentos agrupados nela.

Como subir a fatura: toque em Ler fatura (PDF ou Excel) e escolha o arquivo. O sistema lê os lançamentos e classifica cada um por centro de custo (Alimentação, Saúde, Combustível, Assinaturas…).

Cada banco monta a fatura de um jeito. Se a leitura do PDF não vier certinha, use o caminho garantido:

1.Toque em Baixar modelo (.xlsx) — uma planilha com as colunas Data · Descrição · Valor · Categoria.

2.No ChatGPT, envie o PDF da fatura e peça: “Converta os lançamentos desta fatura em uma tabela com colunas Data, Descrição, Valor e Categoria, uma linha por compra.”

3.Cole o resultado no modelo, salve e suba pelo mesmo botão. A coluna Categoria é opcional — em branco, o sistema classifica pela descrição.

Consolidado + cartão (sem contar duas vezes): o Consolidado junta, no mesmo centro de custo, o que você paga por boleto/conta (a pagar/receber) com os gastos das faturas do cartão. Se a fatura já entra no seu “a pagar” como um único lançamento (ex.: “Cartão de crédito R$ 100.000”), abra Ajustar no Consolidado e informe esse valor em “Valor já lançado como cartão”: ele é descontado, valendo o detalhe por centro de custo — sem somar em dobro.

Os pagamentos da fatura anterior e estornos (categoria Pagamentos/Créditos) não entram como gasto. Tudo fica guardado com segurança na sua pasta de dados, acumulando mês a mês.

✦O que entra em cada tela

Nem todo lançamento é receita ou despesa de verdade. O FluxoVC separa as telas em duas famílias, e é isso que faz os números baterem:

Telas de caixa — A pagar, A receber, Pagos, Recebidos, Totais por mês, Gráficos e Fluxo. Mostram tudo o que movimenta a conta, inclusive estornos.

Telas de análise — Categorias, 80/20 e Consolidado. Deixam de fora os estornos (entrou e saiu, não é gasto) e as transferências entre suas contas.

Quem decide isso é o seu plano de contas, não o app. Em Categorias → Tipos do plano de contas cada grupo aparece classificado como Saída, Entrada ou Movimentação, e com a marcação É estorno. O app deduz pelo nome do grupo; se algum estiver errado, corrija ali — fica salvo.

Movimentação é dinheiro trocando de lugar: transferência entre suas contas, mútuo, aplicação e resgate. Não entra em A pagar, A receber nem nos Totais — aparece só na aba Mútuos & transferências, que é informativa.

Transferência entre contas. Quando dois lançamentos têm o mesmo valor, a mesma data e sinais opostos em contas diferentes, o app entende que é uma transferência e tira os dois do total. Só faz isso quando o par é único. Se houver mais de uma combinação possível no mesmo dia e valor, ele não adivinha: mantém tudo como receita e despesa e lista os casos na aba Mútuos, para você conferir.

Cartão de crédito no Consolidado. O Consolidado soma o que veio nas planilhas mais os gastos do cartão. Se a fatura do cartão já estiver lançada nas suas planilhas de contas a pagar, o mesmo gasto contaria duas vezes — para evitar isso, abra Ajustar mapa do cartão e informe o valor no campo "Valor já lançado como cartão (R$)". O app subtrai esse valor.

6Saldos & cheque especial

A aba Saldos & contas mostra o saldo de cada conta, o limite de cheque especial e o disponível total (saldo + limite). Configure os saldos e limites em Saldos iniciais, no topo.

7Exportar pro contador

Toque em Exportar Excel para baixar os lançamentos do período no formato de planilha, prontos para enviar à contabilidade. O arquivo sai com as abas de consolidado e de lançamentos.

8Avisar por WhatsApp

Depois de atualizar os dados, o botão Avisar dispara uma mensagem no WhatsApp para as pessoas da lista — útil para avisar sócios e o contador de que o caixa está atualizado.

Cada pessoa entra na lista por Adicionar pessoa, com nome e WhatsApp. Depois ela toca em Ativar lembretes: abre uma conversa com o robô (CallMeBot) com a mensagem pronta, é só enviar. O robô responde com uma APIKEY, que você cola no campo ao lado. Feito isso, o status vira Ativo e a pessoa passa a receber os avisos. É uma vez por pessoa, e é gratuito.

O WhatsApp precisa do código do país. Escreva 55 + DDD + número — por exemplo 55 27 98171-2371. Sem o 55, a mensagem é endereçada a outro país e o robô recusa o envio dizendo que a chave é inválida, mesmo que ela esteja correta. Cada APIKEY funciona somente com o número que a solicitou: se mudar o número, é preciso ativar de novo.

Espere alguns minutos entre um aviso e outro. O robô limita a frequência de envio; avisos disparados em sequência podem ser recusados. Se algum falhar, o FluxoVC mostra o motivo na tela — leia a mensagem antes de tentar novamente.

✦Empréstimos e vendedores

Empréstimos. Esta aba tem arquivo próprio: uma vez por mês, envie os extratos ou contratos de cada empréstimo e ela se atualiza com saldo devedor, parcelas, juros e quanto já foi quitado. As suas planilhas de contas a pagar trazem só a parcela do mês, sem informação de contrato — por isso o upload é separado.

Se a aba estiver vazia, é porque o arquivo dos empréstimos ainda não foi enviado. Não é erro.

Vendedores. Na aba Ranking de vendas, escreva o nome no campo Nome do vendedor e toque em + Adicionar. Pode cadastrar quantos quiser; cada um vira uma etiqueta para escolher ao lançar a venda. O × remove um vendedor — desde que ele não tenha vendas lançadas, para não deixar histórico órfão.

9Várias empresas

O cadastro usa um CNPJ — o CNPJ principal, associado à logomarca principal. Ele não é usado para nada operacional (não emite nota fiscal), serve só de identificação. Você não precisa cadastrar todos os CNPJ.

Apelido curto. Em Todas as contas você pode dar um nome curto a cada empresa, só para exibição nos filtros — a razão social continua no cadastro. Em branco, aparece a razão social.

Para separar mais de uma empresa (uso de contador/escritório, filiais ou centros de custo), dê a cada conta o nome da empresa dela no cadastro (campo Empresa). No app, use os chips de empresa logo abaixo da barra de período para alternar entre elas — ou ver todas juntas. Empresas e contas são ilimitadas.

10Assinatura & renovação

São 14 dias grátis. Ao terminar, o app leva você para a assinatura — um plano único com o sistema completo, em três ciclos: Mensal (R$ 59), Trimestral (R$ 139) ou Anual (R$ 499, pagamento único que libera 12 meses). Pagamento por Pix, cartão ou boleto. Ao renovar, tudo continua de onde parou — nenhum dado se perde.

A renovação é automática: ao identificar o pagamento, o sistema procura, entre as empresas cadastradas, o mesmo e-mail usado na conta do Asaas e libera o acesso sozinho. Por isso, use no cadastro o mesmo e-mail da sua conta Asaas — com e-mails diferentes, a renovação não é encontrada automaticamente e a liberação precisa ser feita manualmente.

11Senha, bloqueio e exclusão

O acesso é protegido por uma senha que você define no cadastro (mínimo 8 caracteres) e que só você conhece — seus dados financeiros são cifrados no aparelho antes de subir. Para trocar a senha, use Configurações → Trocar senha. Não há recuperação: sem a senha, os dados cifrados não podem ser abertos por ninguém.

Se a assinatura vencer, o acesso fica bloqueado até a renovação — mas seus dados não são apagados e voltam assim que o pagamento é confirmado.

Para excluir sua conta e todos os dados, envie um pedido por e-mail para valeriacarreiro@gmail.com (assunto “Excluir conta”), a partir do e-mail cadastrado, informando o nome e o código da empresa. Passo a passo na página Excluir conta e dados.

12Suporte

Precisa de ajuda? Fale com a gente:
E-mail: valeriacarreiro@gmail.com · WhatsApp: (27) 98171-2371
FluxoVC · Contabilista responsável · CRC-ES 022047/0

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